Analisis de inversión
11241 Northwest 55TH LN, Doral, Florida, 33178 - United States
Vista rapida
Resumen ejecutivo
Resumen ejecutivo
Esta seccion ofrece una lectura rapida de la inversión antes de entrar al analisis detallado. Ayuda al lector a entender la oportunidad, el perfil de inversionista mas adecuado y los principales puntos a revisar en lenguaje claro.
Resumen ejecutivo
Esta seccion ofrece una lectura rapida de la inversión antes de entrar al analisis detallado. Ayuda al lector a entender la oportunidad, el perfil de inversionista mas adecuado y los principales puntos a revisar en lenguaje claro.
Una lectura rapida de la oportunidad antes del detalle completo del analisis.
Resumen clave de la operacion
Resumen clave de la operacion El resumen clave de la operacion destaca el pequeno grupo de numeros que normalmente se revisan primero para juzgar la oportunidad, incluyendo precio, valor, efectivo necesario, ingreso y potencial de salida.
Precio de compra
$730,000.00
Valor de mercado
$799,000.00
Efectivo necesario
$485,700.71
Flujo de caja mensual
Flujo de caja mensual El flujo de caja es el dinero que queda después de cubrir gastos operativos y pagos de deuda. Un flujo de caja positivo puede apoyar al inversionista en el tiempo, mientras que uno debil o negativo puede reducir flexibilidad y aumentar el riesgo. Este es el flujo de caja del primer año.
$1,233.33
Tasa de capitalización
Tasa de capitalización La tasa de capitalización compara el NOI con el precio o valor de la propiedad. Importa porque da una forma rapida de comparar propiedades que generan ingresos y juzgar si el retorno parece fuerte frente al precio pagado.
3.85%
ROI de salida
ROI de salida El ROI de salida estima el retorno total al momento de vender frente al efectivo invertido. Importa porque ayuda a mostrar si la ganancia futura proyectada justifica el capital y el tiempo comprometidos hoy.
8.98%
Este escenario proyecta $1,233.33 de flujo de caja mensual sobre $485,700.71 de efectivo necesario, con una tasa de capitalizacion de 3.85% y un retorno cash-on-cash de 3.05%. El valor de mercado de trabajo se ubica por encima del escenario actual de precio de compra, lo que puede apoyar la negociacion si los comparables locales lo confirman.
Mejor perfil para
Mejor perfil para Mejor perfil para describe el tipo de inversionista al que este escenario parece ajustarse mejor segun la mezcla actual de flujo de caja, apalancamiento, apreciacion y potencial de refinanciamiento.
Inversionistas enfocados en BRRRR o refinanciamiento
Por que destaca esta operacion
Por que destaca esta operacion Esta lista resume los puntos mas fuertes del escenario actual para que el lector vea rapidamente que elementos respaldan la operacion hoy.
- check_circle El valor de mercado de trabajo esta por encima del escenario actual de precio de compra.
- check_circle El flujo de caja proyectado del primer año se mantiene positivo despues de gastos y servicio de la deuda.
- check_circle La cobertura de deuda muestra un colchon de pago mas saludable bajo los terminos actuales del prestamo.
Que revisar
Que revisar Esta lista destaca los supuestos o riesgos que deben confirmarse antes de usar el reporte para negociaciones o decisiones de inversión.
- warning Confirma el precio final negociado antes de basarte en los retornos proyectados.
- warning Verifica el soporte de renta con comparables locales y listados actuales.
- warning Confirma la condicion de la propiedad, el mantenimiento diferido y cualquier alcance de rehabilitacion durante la debida diligencia.
Información básica de la propiedad
Información básica de la propiedad
Esta sección resume los datos físicos y de compra más importantes de la propiedad. Es importante porque el inversionista primero necesita entender qué está comprando antes de evaluar precio, financiamiento, potencial de renta y riesgo a largo plazo.
Información básica de la propiedad
Esta sección resume los datos físicos y de compra más importantes de la propiedad. Es importante porque el inversionista primero necesita entender qué está comprando antes de evaluar precio, financiamiento, potencial de renta y riesgo a largo plazo.
Precio de compra
Este es el monto pagado para comprar la propiedad. Es importante porque marca el punto de partida del financiamiento, del efectivo necesario, de los retornos y del riesgo general. Los inversionistas lo usan para decidir si la operación se está comprando sobre una base razonable en comparación con el valor de mercado, los ingresos esperados y las necesidades de renovación.
Valor de mercado
El valor de mercado es la estimación del valor actual de la propiedad en el mercado de hoy. Ayuda al inversionista a comparar el precio de compra con lo que la propiedad realmente podría valer, lo cual es clave para evaluar plusvalía, patrimonio y riesgo.
Habitaciones
Habitaciones indica cuántas recámaras tiene la propiedad. Esto importa porque el número de habitaciones influye directamente en la demanda de inquilinos, en el atractivo para reventa y en el potencial de renta.
Baños
Baños muestra cuántos cuartos de baño tiene la propiedad. Es importante porque afecta la comodidad, la comercialización, la demanda de inquilinos y qué tan competitiva es la propiedad frente a opciones similares.
Pies cuadrados de construcción
Los pies cuadrados de construcción miden el tamaño interior habitable de la propiedad. Los inversionistas los usan para comparar precio por pie cuadrado, estimar potencial de renta y evaluar si el tamaño encaja con el mercado objetivo.
Pies cuadrados del lote
Los pies cuadrados del lote miden el tamaño del terreno donde se encuentra la propiedad. Esto importa porque el tamaño del terreno puede influir en el valor, en la posibilidad de expansión, en la utilidad del espacio y en el atractivo de reventa.
Año de construcción
El año de construcción ayuda al inversionista a entender la edad y la condición probable de la propiedad. Las propiedades más antiguas pueden implicar mayor riesgo de mantenimiento o gastos de capital, mientras que las más nuevas pueden requerir menos reparaciones inmediatas.
Tipo de propiedad
El tipo de propiedad identifica qué clase de activo es, como casa unifamiliar, condominio u otro producto residencial. Esto importa porque las opciones de financiamiento, los gastos, la demanda de renta y el comportamiento de reventa suelen variar según el tipo de propiedad.
Calificación de inversión tipo semáforo
Calificación de inversión tipo semáforo
Puntaje interno de confianza de inversión basado en los datos actuales de evaluación financiera. No es una probabilidad literal de éxito.
Calificación de inversión tipo semáforo
Puntaje interno de confianza de inversión basado en los datos actuales de evaluación financiera. No es una probabilidad literal de éxito.
Puntaje de confianza de evaluación financiera de 0 a 100 construido a partir del flujo de caja, apalancamiento, soporte del mercado, condición, reservas y flexibilidad de salida.
Confianza
Un flujo de caja fuerte, un apalancamiento razonable y supuestos financieros favorables hacen de esta propiedad un candidato fuerte.
Flujo de caja / DSCR
Flujo de caja / DSCR Esta categorÃÂa premia un DSCR fuerte y un flujo de caja mensual positivo, mientras que el flujo negativo reduce materialmente la puntuación.
Evalúa la cobertura de deuda y el colchón real de flujo de caja bajo la evaluación actual.
30/30
Apalancamiento / LTV
Apalancamiento / LTV Un menor apalancamiento obtiene una mejor puntuación porque la inversión tiene mayor protección patrimonial y menos sensibilidad a cambios de valor.
Mide qué tan agresivamente está financiada la operación en relación con el valor actual.
15/15
Soporte de mercado y renta
Soporte de mercado y renta Esta puntuacion se infiere de senales actuales de evaluacion como vacancia, crecimiento de renta, crecimiento de gastos y rendimiento, porque los datos explicitos de rentas comparables todavia no forman parte de esta seccion.
Usa vacancia, crecimiento de renta, crecimiento de gastos, cap rate y supuestos de apreciacion como indicadores de soporte del mercado.
14/20
Condición de la propiedad / mantenimiento diferido
Condición de la propiedad / mantenimiento diferido Usa la condicion general reportada, el estado de la inspeccion y el estimado de reparaciones inmediatas cuando estan disponibles. La informacion faltante recibe un tratamiento neutral moderado, usando el ano de construccion y la rehabilitacion solo como indicadores alternativos.
Informacion de condicion incompleta; se recomienda una inspeccion.
10/15
Reservas / colchón de riesgo
Reservas / colchón de riesgo Las operaciones con mejor cobertura de meses de reserva son más resilientes frente a vacancia, reparaciones y sorpresas operativas.
Refleja la cobertura de reservas ya almacenada en la operación.
10/10
Flexibilidad de salida / potencial de apreciación
Flexibilidad de salida / potencial de apreciación Esta categoria evalua si la propiedad conserva opciones practicas de salida despues de los costos de venta, la deuda restante y un escenario de menor precio de reventa. Los dias en el mercado y la demanda de compradores no se califican a menos que existan datos de mercado confiables.
Usa los retornos de salida, la sensibilidad a un menor precio de reventa, la deuda restante, los costos de venta, la relacion precio-renta, la apreciacion y la flexibilidad del capital.
7/10
Posibles mejoras
- trending_up Mantener una evaluación disciplinada y confirmar los términos finales de la operación
ÃÂreas más débiles
- warning Condición de la propiedad / mantenimiento diferido
- warning Soporte de mercado y renta
- warning Flexibilidad de salida / potencial de apreciación
Aspectos fuertes
- check_circle Flujo de caja / DSCR
- check_circle Apalancamiento / LTV
- check_circle Reservas / colchón de riesgo
Prueba de estres
Prueba de estres
Esta prueba de sensibilidad aplica un escenario adverso combinado a los valores actuales del informe, incluyendo una menor renta y valor de salida, y una mayor vacancia, gastos, impuestos, seguro, interes y costos de rehabilitacion cuando corresponda. Ayuda a mostrar la resistencia de la operacion y su margen de seguridad si las condiciones se vuelven menos favorables. Es un escenario analitico, no una prediccion del rendimiento futuro.
Prueba de estres
Esta prueba de sensibilidad aplica un escenario adverso combinado a los valores actuales del informe, incluyendo una menor renta y valor de salida, y una mayor vacancia, gastos, impuestos, seguro, interes y costos de rehabilitacion cuando corresponda. Ayuda a mostrar la resistencia de la operacion y su margen de seguridad si las condiciones se vuelven menos favorables. Es un escenario analitico, no una prediccion del rendimiento futuro.
Escenario de sensibilidad, no una prediccion.
La operacion baja de Verde a Amarillo-verde bajo el escenario de estres.
El retorno de salida proyectado se vuelve negativo bajo el escenario de estres.
Base
86 - Verde
Estres
79 - Amarillo-verde
Ver metricas y supuestos de estres
Monthly Cash Flow
$407.89
Debt Coverage Ratio
1.32
Tasa de capitalización
2.74%
ROI de salida
-1.27%
Supuestos aplicados
- - Renta -5%
- - Vacancia +5 puntos porcentuales
- - Gastos operativos +10%
- - Valor de salida -5%
- - Impuestos y seguro +15%
- - Tasa de interes +1 punto porcentual
- - Presupuesto de rehabilitacion +20%
calculate Ver metodologia de calificacion
Como se calcula esta calificacion
La calificacion de 0 a 100 es la suma de las puntuaciones de las categorias siguientes. Usa los valores actuales del informe, incluidos los cambios ingresados por el propietario del informe o por un usuario del escenario compartido.
| Categoria | Puntuacion actual | Maximo | Criterios principales |
|---|---|---|---|
| Flujo de caja / DSCR | 30 | 30 | Esta categorÃÂa premia un DSCR fuerte y un flujo de caja mensual positivo, mientras que el flujo negativo reduce materialmente la puntuación. |
| Apalancamiento / LTV | 15 | 15 | Un menor apalancamiento obtiene una mejor puntuación porque la inversión tiene mayor protección patrimonial y menos sensibilidad a cambios de valor. |
| Soporte de mercado y renta | 14 | 20 | Esta puntuacion se infiere de senales actuales de evaluacion como vacancia, crecimiento de renta, crecimiento de gastos y rendimiento, porque los datos explicitos de rentas comparables todavia no forman parte de esta seccion. |
| Condición de la propiedad / mantenimiento diferido | 10 | 15 | Usa la condicion general reportada, el estado de la inspeccion y el estimado de reparaciones inmediatas cuando estan disponibles. La informacion faltante recibe un tratamiento neutral moderado, usando el ano de construccion y la rehabilitacion solo como indicadores alternativos. |
| Reservas / colchón de riesgo | 10 | 10 | Las operaciones con mejor cobertura de meses de reserva son más resilientes frente a vacancia, reparaciones y sorpresas operativas. |
| Flexibilidad de salida / potencial de apreciación | 7 | 10 | Esta categoria evalua si la propiedad conserva opciones practicas de salida despues de los costos de venta, la deuda restante y un escenario de menor precio de reventa. Los dias en el mercado y la demanda de compradores no se califican a menos que existan datos de mercado confiables. |
Rangos de calificacion
Informacion faltante: Los datos de condicion no disponibles reciben un tratamiento neutral moderado; el sistema no inventa hechos verificados sobre la propiedad.
Prueba de estres: El resultado de estres se calcula por separado aplicando supuestos adversos a los valores actuales del informe.
Importante: Esta calificacion es un indicador de evaluacion financiera para comparacion y revision. No es una garantia, tasacion, recomendacion de inversion ni probabilidad de exito.
Resumen financiero
Resumen financiero
Esta sección resume los supuestos principales de financiamiento del negocio. Es importante porque incluso una buena propiedad puede convertirse en una mala inversión si la deuda, el apalancamiento o el efectivo requerido no encajan con los objetivos del inversionista.
Resumen financiero
Esta sección resume los supuestos principales de financiamiento del negocio. Es importante porque incluso una buena propiedad puede convertirse en una mala inversión si la deuda, el apalancamiento o el efectivo requerido no encajan con los objetivos del inversionista.
Valor de mercado
El valor de mercado es la estimación del valor actual de la propiedad en el mercado de hoy. Ayuda al inversionista a comparar el precio de compra con lo que la propiedad realmente podría valer, lo cual es clave para evaluar plusvalía, patrimonio y riesgo.
Pago inicial
El pago inicial es el efectivo que se aporta al precio de compra desde el inicio. Importa porque afecta el nivel de apalancamiento, el pago mensual, el riesgo para el prestamista y la cantidad de capital que el inversionista debe comprometer.
Monto del préstamo
El monto del préstamo es la parte de la compra que se financia con deuda. Importa porque determina el servicio de la deuda, el apalancamiento, la exposicion al riesgo y cuanto capital propio queda disponible para otras oportunidades.
Préstamo sobre costo (LTC)
Loan to Cost, o LTC, compara el monto del préstamo con el costo total del proyecto. Los inversionistas lo usan para entender que tan agresivamente esta financiada la operacion y cuanto efectivo adicional deben aportar para completarla.
Préstamo sobre valor (LTV)
Loan to Value, o LTV, compara el monto del préstamo con el valor de la propiedad. Importa porque muestra el colchon de patrimonio existente y ayuda a evaluar riesgo, flexibilidad de refinanciamiento y proteccion ante caidas.
% de financiamiento
El porcentaje de financiamiento muestra que parte de la compra se paga con deuda en lugar de efectivo. Esto importa porque un mayor apalancamiento puede mejorar retornos, pero tambien puede aumentar la presion de pago y el riesgo total.
Tipo de préstamo
El tipo de préstamo describe la estructura del financiamiento, como convencional, FHA u otro producto. Esto importa porque distintos préstamos pueden cambiar tasa, costos, reglas de calificacion, seguro hipotecario y flexibilidad en el tiempo.
APR
APR, o tasa anual equivalente, representa el costo anual del financiamiento incluyendo la tasa de interes y ciertos costos del préstamo. Los inversionistas la usan para comparar opciones de credito de forma mas realista y entender el costo verdadero de la deuda.
Resumen de flujo de caja
Resumen de flujo de caja
Esta sección destaca si la propiedad probablemente producira ingresos utiles despues de gastos y pagos de deuda. Para muchos inversionistas, el flujo de caja es una de las senales mas claras de si la propiedad apoya la estrategia o crea presion constante.
Resumen de flujo de caja
Esta sección destaca si la propiedad probablemente producira ingresos utiles despues de gastos y pagos de deuda. Para muchos inversionistas, el flujo de caja es una de las senales mas claras de si la propiedad apoya la estrategia o crea presion constante.
Efectivo necesario
El efectivo necesario es el total de dinero que se requiere para cerrar y estabilizar la operacion. Importa porque el inversionista necesita saber cuanto capital quedara comprometido antes de evaluar retornos, liquidez y costo de oportunidad.
Flujo de caja
El flujo de caja es el dinero que queda después de cubrir gastos operativos y pagos de deuda. Un flujo de caja positivo puede apoyar al inversionista en el tiempo, mientras que uno debil o negativo puede reducir flexibilidad y aumentar el riesgo. Este es el flujo de caja del primer año.
Ingreso operativo neto (NOI)
El ingreso operativo neto, o NOI, mide los ingresos de la propiedad despues de gastos operativos pero antes de pagos del préstamo. Los inversionistas lo usan para evaluar como funciona la propiedad por si sola, sin depender del financiamiento.
Renta mensual
Renta bruta mensual utilizada en los calculos de flujo de efectivo.
Tasa de capitalización
La tasa de capitalización compara el NOI con el precio o valor de la propiedad. Importa porque da una forma rapida de comparar propiedades que generan ingresos y juzgar si el retorno parece fuerte frente al precio pagado.
Cash-on-cash
Cash-on-Cash mide el flujo de caja producido frente al efectivo real invertido por el inversionista. Importa porque se enfoca en que tan eficientemente esta trabajando su propio dinero dentro de la operacion.
GRM
GRM, o multiplicador bruto de renta, compara el precio de la propiedad con su renta bruta. Es una herramienta simple de filtro que ayuda a ver si una operacion parece cara o atractiva antes de entrar a un analisis mas profundo.
Indice de cobertura de deuda (DCR)
Debt Coverage Ratio, o DCR, compara el NOI con el servicio anual de la deuda. Importa porque muestra que tan comodamente la propiedad puede cubrir sus pagos de prestamo, algo relevante tanto para el banco como para la seguridad del inversionista.
Tasa de vacancia
La tasa de vacancia estima la parte de la renta que podria perderse por rotacion o desocupacion. Los inversionistas la usan para no sobreestimar ingresos y tomar decisiones mas realistas sobre el desempeno de la propiedad.
Resumen de apreciación
Resumen de apreciación
Esta sección se enfoca en el crecimiento del valor y la creacion de patrimonio en el tiempo. Importa porque algunas operaciones no solo son atractivas por el flujo de caja actual, sino tambien por el crecimiento futuro, la inflacion y la ganancia a largo plazo.
Resumen de apreciación
Esta sección se enfoca en el crecimiento del valor y la creacion de patrimonio en el tiempo. Importa porque algunas operaciones no solo son atractivas por el flujo de caja actual, sino tambien por el crecimiento futuro, la inflacion y la ganancia a largo plazo.
Apreciación anual
La apreciación anual es el crecimiento esperado del valor de la propiedad cada año. Importa porque incluso una apreciacion moderada puede mejorar de forma importante la riqueza a largo plazo, el valor de reventa y el patrimonio acumulado.
Crecimiento del capital (apreciación)
El crecimiento del patrimonio por apreciacion estima cuanta riqueza se crea a medida que sube el valor de la propiedad. Los inversionistas se fijan en esto porque la apreciacion puede aportar retornos importantes mas alla del flujo de caja mensual.
ROI por apreciación
El ROI por apreciación muestra cuanto retorno proviene del aumento de valor frente a la inversión original. Importa porque ayuda a ver que parte del retorno de la operacion depende del crecimiento futuro del precio.
ÃÂndice de precios al consumidor (CPI)
El indice de precios al consumidor, o CPI, se usa aqui como referencia simple de inflacion. Importa porque la inflacion afecta el poder adquisitivo real, la carga economica de la deuda y la forma en que se interpretan las ganancias futuras.
Reducción real de deuda
La reducción real de deuda estima como la inflacion puede disminuir el peso economico real de una deuda fija con el tiempo. Los inversionistas la usan para entender como el endeudamiento puede hacerse mas facil de cargar en terminos reales a medida que suben precios e ingresos.
Servicio anual de deuda (P&I)
El servicio anual de deuda es el total de principal e intereses pagados por año. Importa porque es una de las obligaciones recurrentes mas grandes de la operacion y afecta directamente la cobertura del flujo de caja.
Patrimonio por reducción del préstamo
El patrimonio por reducción del prestamo mide la riqueza creada al ir bajando el saldo de la hipoteca. Los inversionistas lo consideran porque parte del retorno viene de reducir deuda con el tiempo, no solo del flujo de caja o de la apreciacion.
Resumen de estrategia de salida
Resumen de estrategia de salida
Esta sección estima lo que el inversionista podria obtener al vender o refinanciar la propiedad. Importa porque una buena inversión no se evalua solo por su desempeno mientras se posee, sino tambien por como se recupera capital o se realiza la ganancia al salir.
Resumen de estrategia de salida
Esta sección estima lo que el inversionista podria obtener al vender o refinanciar la propiedad. Importa porque una buena inversión no se evalua solo por su desempeno mientras se posee, sino tambien por como se recupera capital o se realiza la ganancia al salir.
Costos de venta
Los costos de venta son los gastos esperados al vender la propiedad, como comisiones, honorarios y costos de transaccion. Importan porque reducen el dinero final que realmente recibe el inversionista.
Precio de salida
El precio de salida es el valor o precio de venta proyectado al final del periodo de tenencia. Los inversionistas lo usan para estimar ingresos futuros y evaluar si la apreciacion esperada sostiene la estrategia.
Periodo de tenencia
El periodo de tenencia es el tiempo que el inversionista planea mantener la propiedad antes de venderla o refinanciarla. Importa porque los retornos, la apreciacion, la amortizacion del prestamo y el riesgo cambian mucho entre plazos cortos y largos.
ROI de salida
El ROI de salida estima el retorno total al momento de vender frente al efectivo invertido. Importa porque ayuda a mostrar si la ganancia futura proyectada justifica el capital y el tiempo comprometidos hoy.
Préstamo máximo de refinanciamiento BRRRR
El prestamo maximo de refinanciamiento BRRRR estima el mayor monto que podria obtenerse con un refinanciamiento bajo los supuestos actuales. Importa porque ayuda a entender cuanto capital podria recuperarse despues de estabilizar la propiedad.
Efectivo neto extraÃÂdo BRRRR
El efectivo neto extraido BRRRR estima cuanto dinero podria quedar despues de pagar el prestamo anterior y los costos del refinanciamiento. Los inversionistas lo usan para evaluar si la operacion puede devolver capital y reutilizarse en otra compra.
Capital reciclado
Capital reciclado muestra que porcentaje del efectivo original del inversionista podria recuperarse mediante refinanciamiento. Importa porque una buena recuperacion de capital puede mejorar el crecimiento del portafolio y la eficiencia de cada operacion.
Efectivo restante en la operación
Efectivo restante en la operacion estima cuanto capital del inversionista seguiria atado a la propiedad despues de refinanciar. Importa porque muestra si realmente se libera dinero o si sigue habiendo mucho capital atrapado en el activo.
Ganancia total al salir
La ganancia total al salir mide la utilidad proyectada de una venta despues de considerar los costos de venta, el saldo restante del prestamo y el efectivo original invertido. Importa porque muestra cuanto dinero podria conservar realmente el inversionista al salir mediante una venta.
Supuestos de refinanciamiento
Supuestos de refinanciamiento Estos supuestos explican las reglas usadas para estimar el resultado del refinanciamiento, incluyendo el LTV maximo y los costos de cierre. Importan porque pequenos cambios en esos terminos pueden modificar mucho el efectivo que regresa al inversionista.
Los cálculos de refinanciamiento BRRRR usan los supuestos guardados para esta propiedad: 75.00% LTV máximo y 3.00% costos de refinanciamiento.
Detalles de información financiera
Detalles de información financiera
Esta sección desglosa con mayor detalle la estructura financiera de la operación. Importa porque una propiedad puede verse atractiva a alto nivel, pero cambiar mucho cuando se entienden por completo los costos y los pagos.
Detalles de información financiera
Esta sección desglosa con mayor detalle la estructura financiera de la operación. Importa porque una propiedad puede verse atractiva a alto nivel, pero cambiar mucho cuando se entienden por completo los costos y los pagos.
Estructura de capital
Estructura de capital
La estructura de capital muestra como se financia el proyecto entre deuda y efectivo. Los inversionistas la usan para entender cuanto dinero pone el banco, cuanto dinero propio se requiere y como se cubre el costo total.
Estructura de capital
La estructura de capital muestra como se financia el proyecto entre deuda y efectivo. Los inversionistas la usan para entender cuanto dinero pone el banco, cuanto dinero propio se requiere y como se cubre el costo total.
| Componente | Monto | % de compra |
|---|---|---|
| Pago inicial | $450,000.00 | 61.64% |
| Monto del préstamo | $280,000.00 | 38.36% |
|
Costos de cierre
Costos de cierre Los costos de cierre son los gastos de transacción necesarios para completar la compra o el financiamiento. Importan porque elevan el costo total de entrada y pueden reducir retornos si no se consideran bien. |
$6,850.00 | 0.94% |
|
Presupuesto de renovación
Presupuesto de renovación El presupuesto de renovación es el dinero reservado para reparaciones, mejoras o actualizaciones. Los inversionistas lo usan para evaluar si se ha planeado suficiente capital para llevar la propiedad a la condicion e ingreso esperados. |
$20,000.00 | 2.74% |
| Costo total del proyecto | $756,850.00 | 100.00% |
Estructura del préstamo
Pago mensual
El pago mensual es la obligación recurrente necesaria para cubrir el prestamo y los costos relacionados. Importa porque es uno de los factores mas claros de asequibilidad, flujo de caja y riesgo de tenencia.
Interés total (vida del préstamo)
El interés total durante la vida del préstamo muestra cuanto terminan costando los intereses con el paso del tiempo. Importa porque plazos largos y tasas altas pueden incrementar mucho el costo real de tener la propiedad.
Costo total de la hipoteca (vida del préstamo)
Resumen de pago mensual
Resumen de pago mensual
Esta seccion muestra como se divide el pago mensual del prestamo entre principal, intereses, impuestos, seguros y conceptos de seguro hipotecario. Importa porque el inversionista necesita saber que esta impulsando el pago obligatorio de vivienda y cuales partidas pueden cambiar con el tiempo.
Resumen de pago mensual
Esta seccion muestra como se divide el pago mensual del prestamo entre principal, intereses, impuestos, seguros y conceptos de seguro hipotecario. Importa porque el inversionista necesita saber que esta impulsando el pago obligatorio de vivienda y cuales partidas pueden cambiar con el tiempo.
| Componente | Monto | % del pago total |
|---|---|---|
|
Pago de P e I
Pago de P e I El pago de P e I es la parte del pago hipotecario destinada a principal e intereses. Los inversionistas se enfocan en esto porque es el costo central de la deuda antes de sumar impuestos, seguros y otros conceptos. |
$1,106.34 | 62.47% |
|
Impuestos de la propiedad usados en el análisis
Impuestos sobre la propiedad Los impuestos sobre la propiedad son pagos recurrentes al gobierno local. Importan porque reducen directamente el flujo de caja y pueden aumentar con el tiempo segun avaluos o cambios de politica local. |
$499.58 | 28.21% |
| Impuestos actuales de la propiedad | $499.58 | Referencia |
| Impuestos estimados después de la compra | $0.00 | No disponible |
|
Seguro(s)
Seguro(s) El seguro protege la propiedad y al inversionista frente a riesgos cubiertos. Importa porque suele ser un costo obligatorio y puede afectar de forma material el pago mensual y la carga anual de gastos. |
$165.00 | 9.32% |
|
Seguro hipotecario privado (PMI)
Seguro hipotecario privado (PMI) El seguro hipotecario privado, o PMI, es un costo adicional que puede aplicarse cuando el apalancamiento es alto en ciertos tipos de prestamo. Los inversionistas lo vigilan porque eleva el pago mensual sin construir patrimonio. |
$0.00 | 0.00% |
|
Prima de seguro hipotecario (MIP)
Prima de seguro hipotecario (MIP) La prima de seguro hipotecario, o MIP, es un cargo de seguro asociado a algunos prestamos respaldados por el gobierno. Importa porque incrementa el costo del financiamiento y puede reducir el flujo de caja de la operacion. |
$0.00 | 0.00% |
| Pago mensual total del préstamo | $1,770.92 | 100.00% |
Resumen de gastos operativos mensuales
Resumen de gastos operativos mensuales
Esta seccion desglosa los gastos operativos mensuales recurrentes que son independientes del pago de la hipoteca, como administracion, mantenimiento, comision de renta y otros costos pagados por el propietario.
Resumen de gastos operativos mensuales
Esta seccion desglosa los gastos operativos mensuales recurrentes que son independientes del pago de la hipoteca, como administracion, mantenimiento, comision de renta y otros costos pagados por el propietario.
| Componente | Monto | % de gastos operativos |
|---|---|---|
|
Administración
Administración Administracion es el costo mensual de la gestion profesional o supervision de la propiedad en renta, incluyendo coordinacion con inquilinos, cobros y supervision diaria. |
$127.00 | 9.24% |
|
Mantenimiento
Mantenimiento Mantenimiento es el monto mensual destinado a reparaciones rutinarias, conservacion y cuidado continuo necesarios para mantener la propiedad en buenas condiciones. |
$125.00 | 9.10% |
|
Comisión de renta
Comisión de renta Comision de renta es la asignacion mensual para costos de arrendamiento o colocacion de inquilinos, incluyendo comisiones u honorarios pagados para promocionar la propiedad y conseguir inquilinos. |
$150.00 | 10.92% |
|
Otro
Otro Otro incluye costos recurrentes adicionales que no entran en las categorias principales del pago. Los inversionistas deben revisarlo con cuidado porque incluso gastos pequenos pueden reducir de forma importante los retornos anuales. |
$582.00 | 42.36% |
| HOA / Asociación | $390.00 | 28.38% |
| Servicios públicos | $0.00 | 0.00% |
| Publicidad | $0.00 | 0.00% |
| Reserva de gastos de capital | $0.00 | 0.00% |
| Internet | $0.00 | 0.00% |
| Gastos personalizados | $0.00 | 0.00% |
| Gastos operativos mensuales totales | $1,374.00 | 100.00% |
Costo mensual total de tenencia
Costo mensual total de tenencia
Costo mensual total de tenencia es el costo mensual estimado completo para mantener la propiedad, combinando el pago mensual del prestamo y los gastos operativos mensuales.
Monthly loan payment plus monthly operating expenses.
$3,144.92
Loan: $1,770.92 | Operating: $1,374.00
Amortización (resumen anual)
Amortización (resumen anual)
Esta seccion muestra como cambia el saldo del prestamo con el tiempo a medida que se hacen pagos. Importa porque permite ver cuanto patrimonio se crea por reduccion de principal frente a cuanto dinero se va a intereses.
Amortización (resumen anual)
Esta seccion muestra como cambia el saldo del prestamo con el tiempo a medida que se hacen pagos. Importa porque permite ver cuanto patrimonio se crea por reduccion de principal frente a cuanto dinero se va a intereses.
| Año | Saldo inicial | Principal pagado | Interés pagado | Saldo final |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $280,000.00 | $6,348.48 | $6,927.59 | $273,651.52 |
| 2 | $273,651.52 | $6,509.02 | $6,767.04 | $267,142.50 |
| 3 | $267,142.50 | $6,673.62 | $6,602.44 | $260,468.88 |
| 4 | $260,468.88 | $6,842.39 | $6,433.67 | $253,626.49 |
| 5 | $253,626.49 | $7,015.42 | $6,260.64 | $246,611.07 |
| 6 | $246,611.07 | $7,192.83 | $6,083.23 | $239,418.24 |
| 7 | $239,418.24 | $7,374.73 | $5,901.33 | $232,043.51 |
| 8 | $232,043.51 | $7,561.22 | $5,714.84 | $224,482.29 |
| 9 | $224,482.29 | $7,752.43 | $5,523.63 | $216,729.85 |
| 10 | $216,729.85 | $7,948.48 | $5,327.58 | $208,781.37 |
| 11 | $208,781.37 | $8,149.49 | $5,126.58 | $200,631.88 |
| 12 | $200,631.88 | $8,355.57 | $4,920.49 | $192,276.31 |
| 13 | $192,276.31 | $8,566.87 | $4,709.19 | $183,709.43 |
| 14 | $183,709.43 | $8,783.52 | $4,492.55 | $174,925.92 |
| 15 | $174,925.92 | $9,005.64 | $4,270.42 | $165,920.28 |
| 16 | $165,920.28 | $9,233.38 | $4,042.68 | $156,686.90 |
| 17 | $156,686.90 | $9,466.88 | $3,809.19 | $147,220.03 |
| 18 | $147,220.03 | $9,706.28 | $3,569.78 | $137,513.75 |
| 19 | $137,513.75 | $9,951.73 | $3,324.33 | $127,562.01 |
| 20 | $127,562.01 | $10,203.40 | $3,072.66 | $117,358.62 |
| 21 | $117,358.62 | $10,461.43 | $2,814.64 | $106,897.19 |
| 22 | $106,897.19 | $10,725.98 | $2,550.08 | $96,171.21 |
| 23 | $96,171.21 | $10,997.22 | $2,278.84 | $85,173.99 |
| 24 | $85,173.99 | $11,275.33 | $2,000.74 | $73,898.66 |
| 25 | $73,898.66 | $11,560.46 | $1,715.60 | $62,338.20 |
| 26 | $62,338.20 | $11,852.81 | $1,423.25 | $50,485.39 |
| 27 | $50,485.39 | $12,152.55 | $1,123.51 | $38,332.84 |
| 28 | $38,332.84 | $12,459.87 | $816.20 | $25,872.97 |
| 29 | $25,872.97 | $12,774.96 | $501.10 | $13,098.02 |
| 30 | $13,098.02 | $13,098.02 | $178.05 | $0.00 |
Saldo del préstamo a lo largo del tiempo
Saldo del préstamo a lo largo del tiempo
Saldo del préstamo a lo largo del tiempo sigue como disminuye la deuda durante el periodo de tenencia. Los inversionistas lo usan para entender el crecimiento futuro del patrimonio y el saldo probable al vender o refinanciar.
Saldo del préstamo a lo largo del tiempo
Saldo del préstamo a lo largo del tiempo sigue como disminuye la deuda durante el periodo de tenencia. Los inversionistas lo usan para entender el crecimiento futuro del patrimonio y el saldo probable al vender o refinanciar.
Interés vs principal (anual)
Interés vs principal (anual)
Interés vs principal muestra como se divide cada año el pago del prestamo entre costo financiero y acumulacion de patrimonio. Importa porque los primeros años suelen cargar mas interes, mientras los ultimos años acumulan principal mas rapido.
Interés vs principal (anual)
Interés vs principal muestra como se divide cada año el pago del prestamo entre costo financiero y acumulacion de patrimonio. Importa porque los primeros años suelen cargar mas interes, mientras los ultimos años acumulan principal mas rapido.
Detalles del flujo de caja
Detalles del flujo de caja
Esta seccion amplia la proyeccion de flujo de caja en el tiempo, en lugar de mostrar solo una foto actual. Importa porque el inversionista necesita entender como pueden evolucionar ingresos y gastos, no solo como luce el primer año.
Detalles del flujo de caja
Esta seccion amplia la proyeccion de flujo de caja en el tiempo, en lugar de mostrar solo una foto actual. Importa porque el inversionista necesita entender como pueden evolucionar ingresos y gastos, no solo como luce el primer año.
Estado pro forma (proyección a 10 años)
Estado pro forma (proyección a 10 años)
El estado pro forma proyecta ingresos, gastos y flujo de caja de la propiedad a lo largo de años futuros. Los inversionistas lo usan para evaluar estabilidad, potencial de crecimiento y si la operacion sigue funcionando bajo supuestos de largo plazo.
Estado pro forma (proyección a 10 años)
El estado pro forma proyecta ingresos, gastos y flujo de caja de la propiedad a lo largo de años futuros. Los inversionistas lo usan para evaluar estabilidad, potencial de crecimiento y si la operacion sigue funcionando bajo supuestos de largo plazo.
| Año | Ingresos | Gastos | Flujo de caja |
|---|---|---|---|
| Año 1 | $52,538.98 | -$24,463.00 | $14,799.91 |
| Año 2 | $57,792.87 | -$24,952.26 | $19,564.55 |
| Año 3 | $63,572.16 | -$25,451.31 | $24,844.79 |
| Año 4 | $69,929.38 | -$25,960.33 | $30,692.98 |
| Año 5 | $76,922.31 | -$26,479.54 | $37,166.71 |
| Año 6 | $84,614.55 | -$27,009.13 | $44,329.36 |
| Año 7 | $93,076.00 | -$27,549.31 | $52,250.63 |
| Año 8 | $102,383.60 | -$28,100.30 | $61,007.24 |
| Año 9 | $112,621.96 | -$28,662.30 | $70,683.60 |
| Año 10 | $123,884.16 | -$29,235.55 | $81,372.55 |
Supuestos de proyección
Supuestos de proyección Estos supuestos explican las tasas de crecimiento y los datos fijos usados para construir la proyeccion de flujo de caja. Importan porque los retornos proyectados solo son tan confiables como los supuestos de renta, gastos, vacancia, deuda y horizonte de tiempo.
- Se asume un crecimiento de los ingresos por renta de 10.00% anual.
- Supuestos de crecimiento de gastos operativos (Año 1 al Año 10): 2.00% por año .
- Se asume una tasa de vacancia de 4.80%.
- Se asume un servicio de deuda fijo de $13,276.06 anual (supuesto de hipoteca a tasa fija).
- Periodo de proyección: 10 años.
Estas proyecciones son estimaciones basadas en entradas y supuestos actuales. Los resultados reales pueden variar según las condiciones del mercado, el rendimiento operativo, la estructura de financiamiento y los factores económicos.
Diagrama de flujo de caja (proyección a 10 años)
Diagrama de flujo de caja (proyección a 10 años)
Este grafico muestra visualmente como cambian los ingresos, gastos, servicio de deuda y flujo neto durante el periodo proyectado. Ayuda al inversionista a ver rapidamente si la propiedad parece fortalecerse o debilitarse con el tiempo.
Diagrama de flujo de caja (proyección a 10 años)
Este grafico muestra visualmente como cambian los ingresos, gastos, servicio de deuda y flujo neto durante el periodo proyectado. Ayuda al inversionista a ver rapidamente si la propiedad parece fortalecerse o debilitarse con el tiempo.
Detalles de apreciación
Detalles de apreciación
Esta seccion desglosa como se proyecta el valor futuro de la propiedad año por año. Importa porque el inversionista puede entender mejor que parte del retorno esperado depende de la apreciacion y no solo del flujo de caja.
Detalles de apreciación
Esta seccion desglosa como se proyecta el valor futuro de la propiedad año por año. Importa porque el inversionista puede entender mejor que parte del retorno esperado depende de la apreciacion y no solo del flujo de caja.
Apreciación anual (próximos 10 años)
Apreciación anual (próximos 10 años)
Esta tabla proyecta como podria cambiar el valor de la propiedad durante los proximos diez años con base en los supuestos guardados de apreciacion. Los inversionistas la usan para ver el ritmo del crecimiento y que tan rapido podria aumentar el patrimonio.
Apreciación anual (próximos 10 años)
Esta tabla proyecta como podria cambiar el valor de la propiedad durante los proximos diez años con base en los supuestos guardados de apreciacion. Los inversionistas la usan para ver el ritmo del crecimiento y que tan rapido podria aumentar el patrimonio.
| Año |
Valor proyectado
Valor proyectado El valor proyectado estima cuanto podria valer la propiedad en un año futuro. Importa porque el valor futuro influye en los ingresos por venta, en las opciones de refinanciamiento y en la expectativa de retorno total. |
Incremento anual
Incremento anual El incremento anual muestra el crecimiento en dolares del valor de un año al siguiente. Los inversionistas lo usan para entender cuanto esta aportando cada año de apreciacion a la oportunidad total. |
% anual
% anual El porcentaje anual muestra la tasa de apreciacion lograda en un año proyectado. Importa porque ayuda a comparar el crecimiento de cada año y a entender como contribuye al resultado total. |
% acumulado
% acumulado El porcentaje acumulado muestra cuanta apreciacion total se ha logrado desde el punto inicial. Los inversionistas lo usan para medir la historia completa del crecimiento y no solo un cambio anual aislado. |
|---|---|---|---|---|
| Año 1 | $748,250.00 | $18,250.00 | 2.50% | 2.50% |
| Año 2 | $766,956.25 | $18,706.25 | 2.50% | 5.06% |
| Año 3 | $786,130.16 | $19,173.91 | 2.50% | 7.69% |
| Año 4 | $805,783.41 | $19,653.25 | 2.50% | 10.38% |
| Año 5 | $825,928.00 | $20,144.59 | 2.50% | 13.14% |
| Año 6 | $846,576.20 | $20,648.20 | 2.50% | 15.97% |
| Año 7 | $867,740.60 | $21,164.40 | 2.50% | 18.87% |
| Año 8 | $889,434.12 | $21,693.52 | 2.50% | 21.84% |
| Año 9 | $911,669.97 | $22,235.85 | 2.50% | 24.89% |
| Año 10 | $934,461.72 | $22,791.75 | 2.50% | 28.01% |
Supuestos de proyección
Supuestos de proyección Estos supuestos explican como se construye la proyeccion de valor año por año. Importan porque la apreciacion puede influir mucho en los retornos proyectados, y el inversionista debe saber si el modelo usa una tasa fija o supuestos cambiantes.
- Los años 1 al 10 usan la tasa anual de apreciación guardada de esta propiedad.
- El mismo porcentaje anual de apreciación se aplica cada año durante todo el periodo de proyección.
Valor proyectado de la propiedad
El valor proyectado de la propiedad muestra la tendencia esperada del activo a lo largo del tiempo. Importa porque el valor futuro juega un papel importante en los ingresos de salida, en el crecimiento del patrimonio y en el potencial de refinanciamiento.
Detalles de estrategia de salida
Detalles de estrategia de salida
Esta seccion ofrece un desglose mas detallado de como se calculan los resultados de venta y refinanciamiento. Los inversionistas la usan para entender exactamente de donde salen los ingresos proyectados y que supuestos impactan mas el resultado final.
Detalles de estrategia de salida
Esta seccion ofrece un desglose mas detallado de como se calculan los resultados de venta y refinanciamiento. Los inversionistas la usan para entender exactamente de donde salen los ingresos proyectados y que supuestos impactan mas el resultado final.
Cascada de salida por venta
Cascada de salida por venta
La cascada de salida por venta divide la venta proyectada en las principales sumas y restas que llevan al ingreso final. Importa porque el inversionista necesita ver cuanto valor se pierde en costos, pago de deuda y otras deducciones antes de llegar a la ganancia.
Cascada de salida por venta
La cascada de salida por venta divide la venta proyectada en las principales sumas y restas que llevan al ingreso final. Importa porque el inversionista necesita ver cuanto valor se pierde en costos, pago de deuda y otras deducciones antes de llegar a la ganancia.
| Componente | Monto |
|---|---|
|
Precio de venta proyectado
Precio de venta proyectado El precio de venta proyectado es el monto futuro estimado al que podria venderse la propiedad. Los inversionistas lo usan como base principal para estimar ingresos de salida y ganancia total. |
$825,928.00 |
| Costos de venta | -$50,000.00 |
| Saldo restante del préstamo | -$246,611.07 |
| Ingresos netos de salida | $529,316.93 |
| Efectivo inicial invertido | -$485,700.71 |
| Ganancia total al salir | $43,616.22 |
Desglose de refinanciamiento BRRRR
| Componente | Valor |
|---|---|
| ARV usado para refinanciamiento | $799,000.00 |
| Supuesto de LTV de refinanciamiento | 75.00% |
| Préstamo maximo de refinanciamiento | $599,250.00 |
| Costos de cierre del refinanciamiento | -$17,977.50 |
| Saldo restante del préstamo | -$246,611.07 |
|
Ingresos netos del refinanciamiento
Ingresos netos del refinanciamiento Los ingresos netos del refinanciamiento muestran cuanto efectivo podria quedar despues de pagar la deuda existente y los costos del nuevo prestamo. Esto importa porque revela cuanto capital util realmente regresaria al inversionista. |
$334,661.43 |
|
Efectivo total en la operación
Efectivo total en la operación El efectivo total en la operacion representa el capital del inversionista que permanece comprometido antes de recuperar dinero por refinanciamiento. Importa porque se compara con los ingresos de refinanciamiento para evaluar la eficiencia del capital. |
-$485,700.71 |
|
Efectivo restante en la operación
Efectivo restante en la operación Efectivo restante en la operacion estima cuanto capital del inversionista seguiria atado a la propiedad despues de refinanciar. Importa porque muestra si realmente se libera dinero o si sigue habiendo mucho capital atrapado en el activo. |
$151,039.28 |
|
Capital reciclado
Capital reciclado Capital reciclado muestra que porcentaje del efectivo original del inversionista podria recuperarse mediante refinanciamiento. Importa porque una buena recuperacion de capital puede mejorar el crecimiento del portafolio y la eficiencia de cada operacion. |
68.90% |
Supuestos base
Supuestos base Estos supuestos base explican las entradas guardadas de refinanciamiento detras del analisis BRRRR, incluyendo la fuente de valor, el nivel de apalancamiento y el costo estimado del refinanciamiento. Importan porque las proyecciones de sensibilidad y recuperacion dependen directamente de que estos supuestos sean razonables.
- Fuente de ARV: Valor de mercado (con respaldo al precio de salida proyectado si el valor de mercado esta vacÃÂo).
- Supuesto de LTV de refinanciamiento usado: 75.00%.
- Supuesto de costo de cierre de refinanciamiento usado: 3.00%.
- Estas entradas de refinanciamiento se tratan como supuestos guardados de la operacion y pueden actualizarse cuando el cliente tenga mejores datos de origen.
Sensibilidad BRRRR (capital reciclado vs efectivo restante)
Sensibilidad BRRRR (capital reciclado vs efectivo restante)
La tabla de sensibilidad BRRRR compara distintos escenarios de refinanciamiento para mostrar como pueden cambiar el capital reciclado y el efectivo restante en la operacion. Los inversionistas la usan para entender como afectan los supuestos conservadores, base y agresivos al resultado.
Sensibilidad BRRRR (capital reciclado vs efectivo restante)
La tabla de sensibilidad BRRRR compara distintos escenarios de refinanciamiento para mostrar como pueden cambiar el capital reciclado y el efectivo restante en la operacion. Los inversionistas la usan para entender como afectan los supuestos conservadores, base y agresivos al resultado.
|
Escenario
Escenario Escenario es el caso de refinanciamiento que se esta probando. Importa porque el inversionista debe comparar un rango de resultados en lugar de depender de una sola suposicion optimista. |
LTV | Costo de refinanciamiento | Préstamo maximo de refinanciamiento | Ingresos netos del refinanciamiento | Capital reciclado | Efectivo restante en la operación |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Conservador
Conservador Conservador usa supuestos mas estrictos que normalmente producen un resultado de refinanciamiento mas bajo. Ayuda a probar si la operacion sigue funcionando si las condiciones salen menos favorables de lo esperado. |
15.00% | 5.00% | $119,850.00 | -$132,753.57 | -27.33% | $618,454.28 |
|
Base
Base Base es el conjunto de supuestos de refinanciamiento intermedio. Muchos inversionistas lo usan como la estimacion mas equilibrada para planear y comparar. |
20.00% | 4.00% | $159,800.00 | -$93,203.07 | -19.19% | $578,903.78 |
|
Agresivo
Agresivo Agresivo usa supuestos de refinanciamiento mas optimistas, lo que puede aumentar ingresos y recuperacion de capital. Ayuda a entender el escenario de mayor potencial, reconociendo que esas condiciones no siempre estaran disponibles. |
25.00% | 1.00% | $199,750.00 | -$48,858.57 | -10.06% | $534,559.28 |